0 $ de commission sur l'achat et la vente de FNB, une plage de négociation qui va jusqu'à 24 heures sur 5 jours, et un dépôt instantané qui peut atteindre 250 000 $ selon le type de compte. Le reste — quels FNB choisir, quels frais internes ils portent — dépend du produit, pas de la plateforme.
0 $ de commission s'applique à l'achat et à la vente de FNB chez Wealthsimple, peu importe le compte — CELI, REER, CELIAPP ou compte non enregistré. C'est la plateforme qui ne facture rien ; les frais du FNB lui-même (le ratio de frais de gestion) restent à la charge du fonds, pas de Wealthsimple.
La négociation étendue jusqu'à 24 heures par jour, 5 jours par semaine, est présentée par Wealthsimple comme allant au-delà des heures de bourse habituelles au Canada. Ça ne change rien au FNB acheté, seulement au moment où l'ordre peut passer.
Le dépôt instantané permet de commencer à investir sans attendre le délai de règlement habituel d'un virement bancaire. La limite dépend du type de compte : jusqu'à 50 000 $ pour un client Core, jusqu'à 250 000 $ pour un client Premium ou Generation.
Un lecteur qui détient déjà des FNB ailleurs — chez une banque ou un autre courtier — peut les transférer plutôt que de tout vendre et racheter. Wealthsimple rembourse automatiquement les frais de transfert facturés par l'ancienne institution, à condition de déplacer au moins 25 000 $.
Le 0 $ de commission sur les FNB n'est pas unique à Wealthsimple : plusieurs institutions l'offrent aussi, mais avec des conditions différentes (nombre de transactions gratuites par année, frais d'inactivité, solde minimal). Le tableau ci-dessous reprend ce qui distingue vraiment Wealthsimple de quelques concurrents déjà comparés sur ce site.
| Comparatif | Ce qui distingue Wealthsimple |
|---|---|
| vs Questrade | 0 $ sur actions et FNB à l'achat comme à la vente, contre des frais qui varient selon le type d'ordre |
| vs RBC Direct Investing | 0 $ en permanence, sans seuil de transactions par trimestre à atteindre |
| vs TD Direct Investing | 0 $ sur la vente de FNB aussi, pas seulement à l'achat |
| vs Desjardins (Disnat) | aucun frais d'inactivité, alors que Desjardins facture 30 $ par trimestre sur certains comptes non enregistrés |
Comparatifs détaillés vérifiés manuellement en 2026. Les conditions des concurrents changent sans préavis ; vérifie la page à jour avant de décider.
Pour le détail complet critère par critère, comparatif Wealthsimple contre Questrade et comparatif Wealthsimple contre TD donnent les chiffres ligne par ligne, pas seulement sur les FNB.
Non, l'achat et la vente de FNB se font à 0 $ de commission chez Wealthsimple. Les frais internes du FNB (le ratio de frais de gestion) restent séparés et varient selon le fonds choisi.
Oui, les FNB peuvent être détenus dans un CELI, un REER ou un CELIAPP chez Wealthsimple, en plus d'un compte non enregistré. Le choix du compte dépend surtout de l'objectif d'épargne, pas de la plateforme.
Le délai n'est pas précisé de façon fixe par Wealthsimple ; il dépend de l'institution d'origine. Ce qui est garanti, c'est le remboursement des frais de transfert facturés par l'ancien courtier, à partir de 25 000 $ déplacés.
Aucun solde minimal n'est exigé pour ouvrir un compte chez Wealthsimple. Le montant investi dépend du prix du FNB choisi et de ce que le lecteur souhaite y consacrer.
Le code LOIO3A donne 35 $ au total en 2026, dont 25 $ de bonus et 10 $ par virement Interac après avoir rempli le formulaire de demande. Ce bonus s'applique à l'ouverture d'un compte, pas spécifiquement à l'achat de FNB.